Previsione mese per mese
Entrate e uscite per voce, mese per mese. Il periodo lo scegliete voi, da 3 a 24 mesi; noi consigliamo 12-15. I mesi sotto soglia sono evidenziati. Un clic su un importo mostra da cosa è composto. Si scarica in Excel.
Riservato ai clienti ACAMAR
Cashapp: la previsione di cassa dei prossimi mesi, vista oggi
Il conto in banca dice com'è andata. Cashapp* dice come andrà: è la previsione di cassa che usiamo con le PMI che seguiamo. Mette in fila contratti, fatture, IVA, ritenute e rate, e vi mostra in anticipo, fino a 24 mesi avanti, il mese in cui la cassa scende sotto il livello di guardia.
Perché la cassa sorprende anche le aziende sane
Una PMI può avere un buon fatturato e trovarsi comunque senza liquidità a novembre: l'IVA del trimestre, un cliente che paga in ritardo, la rata di una rateizzazione e il compenso di un collaboratore cadono nella stessa settimana. Di solito lo si scopre guardando il conto, quando ormai è tardi per muoversi.
Cashapp parte da quello che sapete già: i contratti in corso, le fatture da emettere e da pagare, le scadenze fiscali. Il resto lo calcola da solo.
Cosa vi dà
Il punto più basso della cassa nel periodo che scegliete, con la data. E l'elenco delle voci che lo provocano, una per una, così sapete su cosa intervenire: anticipare un incasso, spostare un acquisto, chiedere una rateizzazione.
Cosa fa Cashapp
Niente fogli Excel da tenere allineati a mano. Si inseriscono i dati una volta; scadenze, IVA e ritenute le genera il programma.
Cash flow a 13 settimane
La cassa settimana per settimana per il prossimo trimestre, con il giorno più basso di ogni settimana: è la vista che serve quando i margini sono stretti.
IVA e ritenute calcolate
Inserite imponibile e aliquota: il programma calcola IVA, liquidazione trimestrale, ritenute d'acconto e le loro scadenze, festivi compresi.
Scaduti
Chi vi deve quanto e da quanto. Con una regola prudente: un credito scaduto esce dalla previsione finché non lo riprogrammate, un debito scaduto ci resta.
Rateizzazioni
Piani con Agenzia delle Entrate, Riscossione e INPS: rate, debito residuo e avviso sulle rate in arrivo, senza contare due volte lo stesso debito.
Conti e saldi
Tutti i conti dell'azienda in un posto. Aggiornate i saldi a una data e Cashapp riparte da lì, segnalando le differenze che i movimenti registrati non spiegano.
Come si presenta Cashapp
Schermate da un'azienda di prova. Si usa dal browser del computer; dal telefono si consultano dashboard, previsione e scadenze.
Come funziona per i nostri clienti
Cashapp non è un software in vendita. È uno strumento che usiamo insieme alle aziende che seguiamo: i numeri su cui ragioniamo nelle riunioni sono gli stessi che vedete voi.
- Lo impostiamo insieme: conti, contratti in corso, scadenze fiscali e rateizzazioni.
- Lo tenete aggiornato con i saldi e le nuove fatture: bastano pochi minuti alla settimana.
- Leggete la previsione quando serve, dal computer o dal telefono.
- Ne parliamo con voi quando la cassa si avvicina alla soglia, prima che il problema arrivi.
Cashapp è nato come raccontiamo nella pagina sull'intelligenza artificiale per PMI: partendo da un lavoro vero, fatto ogni settimana.
I vostri dati restano vostri
Ogni azienda vede solo i propri numeri. Più persone della stessa azienda possono accedere, ciascuna con il suo ruolo: chi registra e chi consulta soltanto. L'accesso è protetto da password e verifica in due passaggi obbligatoria; i dati sono salvati ogni notte, cifrati, in un data center a Milano. Li vedete voi e le persone di ACAMAR che vi seguono. L'interfaccia è in italiano e in inglese.
Aggiornamento automatico
A richiesta
Un assistente AI che lavora per voi. Possiamo affiancare a Cashapp un assistente AI che legge i movimenti dei vostri conti e tiene aggiornati saldi e scadenze al posto vostro. Così non serve importare nulla a mano. Lo configuriamo insieme, su misura per la vostra azienda.
Domande frequenti
Devo installare qualcosa?
No. Cashapp si apre dal browser, con il vostro accesso personale.
Quanto lontano guarda?
Da 3 a 24 mesi, lo scegliete voi. Consigliamo 12-15 mesi: abbastanza per vedere tutte le scadenze fiscali dell'anno e avere margine per intervenire.
Si collega alla banca?
Se volete sì: a richiesta configuriamo un assistente che aggiorna Cashapp dai movimenti dei conti. Altrimenti i saldi si aggiornano a mano, in pochi minuti.
È disponibile in inglese?
Sì. Ogni persona sceglie la lingua nel proprio profilo; numeri, date e regole fiscali restano quelli italiani.
Sostituisce il commercialista o la contabilità?
No. Cashapp guarda avanti, alla cassa; la contabilità registra quello che è già successo. Le due cose si completano.
Posso usarlo se non sono già vostro cliente?
Cashapp è riservato alle aziende con cui lavoriamo. Se vi interessa, partiamo da una conversazione sulla vostra situazione.
Quanto costa?
Fa parte del lavoro che facciamo con voi: ne parliamo insieme quando definiamo l'incarico.
Volete vedere la vostra cassa dei prossimi mesi?
Raccontateci come gestite oggi incassi e pagamenti. Se siete già nostri clienti, chiedete l'accesso alla persona che vi segue.
* Cashapp è una denominazione interna, non commerciale, di uno strumento riservato ai clienti ACAMAR. Non è in alcun modo associato, affiliato o collegato a Cash App di Block, Inc.